Gestion privée
Mandats de gestion
Depuis 15 ans, A.C.A a développé son expertise dans la gestion privée. Son équipe de gérants est à votre écoute pour vous proposer des solutions les plus adaptées à votre profil de risque.
1Rencontre avec le gérant
La définition de tout objectif de gestion est précédée d’une prise de connaissance approfondie et attentive de la situation personnelle et patrimoniale de chaque client, de ses objectifs d’investissement (optimisation financière, juridique, fiscale) et du niveau de risque qu’il est prêt à accepter.
A travers un ou plusieurs entretiens personalisés et confidentiels, notre gérant identifie votre projet d’investissement dans la durée en fonction de vos objectifs financiers.
2Solutions pour répondre à vos besoins
Considération prise de votre situation familiale et professionnelle, nous organisons une stratégie d’investissement en vous conseillant sur les supports d’investissement adaptés à vos projets (compte-titres, PEA, PEA-PME, assurance-vie, …). S’appuyant sur un processus collégial d'analyse et de sélection d’instruments financiers (titres en direct ou à travers d’organismes de placement collectif), l'expérience des gérants d’A.C.A permet de trouver un équilibre stable entre l’anticipation des besoins de leurs clients et l’évolution des marchés financiers.
3Entretien de la relation client
La mise en œuvre de solutions adaptées au maintien et au développement de votre patrimoine ne peut s’opérer sans une relation qualitative. Nous assurons un suivi régulier de vos actifs et entretenons avec vous des échanges périodiques pour vérifier l’adéquation de la stratégie d’investissement retenue avec l’évolution possible de vos besoins.
Inscrite dans une relation de confiance à long terme et grâce aux relations étroites avec leur client, nos gérants s’engagent à respecter strictement les termes de leur mandat : sélection d’OPC ou de titres vifs, inclusion/exclusion de certains titres ou secteurs, objectifs fiscaux, …
ECOUTER
Votre satisfaction est notre défi. Cela se traduit par une écoute attentive de vos objectifs.
ANALYSER
La compréhension de votre situation est primordiale pour mettre en oeuvre des solutions adaptées. Nos experts sont là pour vous orienter dans la durée.
DÉCIDER
Notre équipe gère de manière indépendante et en toute transparence vos actifs que vous nous aurez confiés. Le gérant veillera au respect du mandat de gestion avec intégrité.
Conseil patrimonial
A.C.A vous accompagne de manière indépendante, dans le choix de contrats d’assurance-vie, et de capitalisation les mieux adaptés à vos objectifs (épargne, transmission du patrimoine, revenus complémentaires…), tout en tenant compte de votre sensibilité/aversion aux risques.
L’assurance-vie et la capitalisation constituent les modes de gestion de l’épargne fiscalement avantageux et les supports essentiels des stratégies patrimoniales.
Nous vous apportons notre expertise et notre expérience de courtier en assurances, en sélectionnant les contrats d’assurance-vie et de capitalisation, et en vous accompagnant dans la mise en œuvre et l’application de ces solutions.
A.C.A vous propose une sélection de contrats d’assurance-vie, de capitalisation et de prévoyance. Nous travaillons avec des compagnies d’assurance partenaires en France : notamment La Mondiale Partenaire (Groupe AG2R – La Mondiale), AXA, Generali, et au Luxembourg avec La Bâloise.
Dotée d’un régime juridique et fiscal avantageux et d’une souplesse de gestion (notamment par le biais d’une gestion dédiée), l’assurance-vie satisfait aux attentes de toute stratégie patrimoniale : constitution d’un capital, fructification du capital, protection de proches, organisation de succession, optimisation fiscale.
Disposant de nombreux atouts d’un point de vue fiscal, l'Etat Luxembourgeois a fixé un cadre réglementaire très strict en termes de protection des actifs qui confère une grande sécurité et une protection juridique des sommes placées.
Le contrat d’assurance-vie luxembourgeois permet de procéder à des placements dans différents Fonds :
- Fonds externes : sélection de Fonds d’investissement de gestionnaires renommés,
- Fonds internes collectifs : Fonds internes d’assurance définis selon des profils à risque clairement identifiés,
- Fonds internes dédiés : Fonds personnalisés, créés et adaptés aux besoins et souhaits du souscripteur.